周四，支付公司Block的股价直线下跌，此前一名做空者指控杰克·多尔西经营的公司存在欺诈行为。

受人尊敬的做空机构兴登堡研究公司(Hindenburg Research)表示，Block(前身为Square)采取了一种“狂野西部”的合规方式，让犯罪活动得以运作和蓬勃发展，这“让坏人很容易大规模创建账户进行身份欺诈和其他骗局，然后迅速提取被盗资金”。

这些指控是在该公司称为期两年的调查之后提出的。批评的主要焦点是Block的现金应用程序，这是一个点对点支付平台，允许用户向朋友和家人汇款。

报告中写道:“首席执行官杰克·多尔西在推特上表示，由于其无障碍技术，用户可以通过现金应用程序‘立即’获得政府付款，‘无需银行账户’。”前员工告诉我们，在现金应用程序账户收到第一笔政府付款的几周内，各州都在寻求追回涉嫌欺诈的付款——华盛顿州希望从支付处理商那里追回超过2亿美元，亚利桑那州则试图追回5亿美元。

其中最引人注目的指控是Cash App涉嫌犯罪。报告称，该平台很快就被不良分子所接受，因为它很容易保持匿名(使用假身份)，如果他们的账户被关闭，他们可以很快回到平台上。

布洛克没有回应快公司对该报告的评论请求。然而，该公司在给CNBC的一份声明中表示:“我们打算与美国证券交易委员会合作，探讨对兴登堡研究公司采取法律行动，因为他们今天分享了关于我们现金应用程序业务的不准确和误导性报告. . . .兴登堡以这种类型的攻击而闻名，这种攻击的目的仅仅是让卖空者从股价下跌中获利。我们根据自己的数据审查了完整的报告，认为它是为了欺骗和迷惑投资者。我们是一家受到高度监管的上市公司，定期披露信息，并对我们的产品、报告、合规程序和控制措施充满信心。我们不会被典型的卖空策略分散注意力。”

Cash App在数百首嘻哈歌曲中被提及，艺人们声称用它来做各种事情，从贩毒、卖淫到付钱给杀手。(报告指出，多尔西在2020年5月和2021年的摩根大通投资者会议上吹嘘了这款应用在音乐艺术家中的受欢迎程度。)

布洛克似乎欣然接受了这一争议，他为一首名为《现金应用》(Cash App)的歌曲制作了一个视频，描述了通过这款应用支付职业杀手。

“这首歌的作者后来因谋杀未遂被捕，”报告写道。“甚至还有一个以现金App命名的团伙:根据新闻报道和犯罪记录，2021年，巴尔的摩当局指控‘现金App’团伙成员在西巴尔的摩社区分销芬太尼。”

兴登堡的报告进一步指出，Cash App无视员工和用户的担忧，即使所谓的“犯罪活动和欺诈在其平台上猖獗”。

“这似乎是通过战略性地无视反洗钱(AML)规则来扩大现金应用的用户基础，”它写道。

兴登堡还声称，前雇员告诉它，布洛克无视“了解你的客户”法律，该法律要求金融机构和金融服务公司建立客户的身份。

为了证实这一点，该公司表示，它以唐纳德·特朗普和埃隆·马斯克的名义开设了账户，很快就获得了一张印有特朗普名字的现金应用借记卡。

报告称:“前员工估计，他们审查的账户中有40%到75%是假的，涉及欺诈，或者是与单个人绑定的额外账户。”

兴登堡研究公司(Hindenburg Research)是一个积极的卖空者，但该公司的业绩记录受到投资者的赞赏。两个月前，该公司发布了一份爆炸性的报告，重点关注阿达尼集团(Adani Group)，该报告使这家印度企业集团的市值减少了1000亿美元。其他受影响的公司还包括Clover Health和尼古拉(Nikola)。据彭博社报道，自2020年以来，该公司已经瞄准了大约30家企业，这些企业的股价在第二天平均下跌15%。

截至美国东部时间下午2:30，大宗股票下跌了约15%。

兴登堡写道:“我们认为布洛克在关键指标上误导了投资者，并接受了掠夺性的产品和合规最差做法，目的是推动增长，并从促进欺诈消费者和政府中获利。”“我们还认为，杰克·多尔西已经建立了一个帝国，积累了50亿美元的个人财富，并声称非常关心他所利用的人口统计数据。鉴于多尔西和高管们已经在布洛克的疫情迅速蔓延之际出售了超过10亿美元的股票，他们已经确保自己不会有事，不管其他人的结果如何。”